FCA рекомендовала усилить проверку личных криптокошельков

FCA предлагает усилить контроль за личными криптокошельками

Британский финансовый регулятор FCA выпустил проект рекомендаций по усилению проверки переводов с личных, так называемых «нехостинговых» криптокошельков. Цель — повысить эффективность борьбы с финансовыми преступлениями в криптосекторе.

Основные положения консультации

FCA открыло консультацию CP26/38 с возможностью оставить отзывы до 24 декабря 2026 года. В документе критикуется отсутствие обоснования рисков при использовании сторонних технологий, а также слишком жёсткие и несоразмерные правила мониторинга. Регулятор подчёркивает, что компании несут ответственность за работу с поставщиками третьих сторон.

Правило Travel Rule и текущие требования

Рекомендации основаны на «Travel Rule», вступившем в силу 1 сентября 2023 года. Этот регламент обязывает криптобизнес собирать, подтверждать и передавать данные о переводах. FCA отмечает, что предлагаемые изменения не вводят новые правила, а лишь уточняют и усиливают существующие механизмы контроля.

Критика и дальнейшие шаги

В консультации выражена обеспокоенность по поводу непрозрачности оценки рисков сторонних поставщиков. FCA уверяет, что нововведения не окажут значительного влияния на операционные расходы компаний. После сбора отзывов регулятор рассмотрит их и опубликует окончательные рекомендации, дата выхода которых пока неизвестна.

Влияние на рынок и пользователей

Инициатива направлена на повышение прозрачности крипторынка и предотвращение финансовых злоупотреблений. Проверка личных кошельков может вызвать опасения у пользователей, однако рекомендации FCA призваны обеспечить баланс между контролем и поддержкой инноваций.