Cənubi Koreyada VASP-lar üçün AML Qaydaları Niyə Sərtləşir?

Cənubi Koreyada VASP-lar üçün yeni AML tələbləri

Cənubi Koreya maliyyə əməliyyatları sahəsində qanunvericiliyini davamlı olaraq gücləndirir. 2020-ci ildə virtual aktiv xidmət təminatçılarının (VASP) qeydiyyatı qanuna əlavə edildi və 2021-ci il martın 25-də bu qanun qüvvəyə mindi. Hazırda əsas VASP AML qeydiyyat rejimi 2026-cı ilin iyun ayından etibarən tətbiq olunur.

Qanunun əsas məqamları və tətbiq tarixi

6 iyun 2026-cı ildə qüvvəyə minən yeni rejim VASP-ların müştəri identifikasiyası, şübhəli əməliyyatların hesabatı və digər AML öhdəliklərini yerinə yetirməsini tələb edir. Bundan əlavə, 20 avqust 2026-cı ildə giriş qaydaları daha da sərtləşdiriləcək. Bu dəyişikliklər əsas səhmdarların yoxlanması, maliyyə vəziyyəti, sosial etibarlılıq, təşkilati və daxili nəzarət sistemlərinin qiymətləndirilməsini və əlavə şərtlərin tətbiqini əhatə edir.

VASP-ların məsuliyyətləri və nəzarət mexanizmləri

Qeydiyyatdan keçmiş VASP-lar Koreya Maliyyə Kəşfiyyat İdarəsinə (KoFIU) şirkət məlumatlarını təqdim etməli və AML/CFT hesabat çərçivəsində fəaliyyət göstərməlidirlər. KoFIU təhlükəsizlik sertifikatı olmayan, real adla təsdiqlənmiş depozit və çıxarış hesabı istifadə etməyən, müəyyən qadağanedici cinayətlərə görə diskvalifikasiya olunan və ya əvvəlki hesabatı ləğv edilmiş VASP-ların hesabatlarını rədd etmək səlahiyyətinə malikdir. Qeydiyyatsız VASP-lar qanunsuz operator kimi qəbul edilə bilər.

Keçid dövrü və bazar təsiri

2021-ci ilin sentyabrın 24-də qeydiyyat üçün keçid dövrü başa çatdı və 42 VASP hesabat təqdim etdi. 2024-cü ildə hesabat tələbləri gücləndirildi, VASP-lardan uyğunsuzluq hallarını və əsas səhmdarların statusunu bildirmələri tələb olundu. 2026-cı ilin fevralında əlavə dəyişikliklər elan edildi və 20 avqust 2026-cı ildən qüvvəyə minəcək yeni qaydalar mövcud VASP-ların yenidən hesabat verməsini tələb edir.

Maliyyə təhlükəsizliyində yeni mərhələ

Bu qanunvericilik dəyişiklikləri Cənubi Koreyada virtual aktiv bazarının şəffaflığını artırır və maliyyə cinayətlərinin qarşısını almağa yönəlir. VASP-ların ciddi nəzarət altında olması həm investorların, həm də dövlətin maraqlarını qoruyur və bazarda etimadın və sabitliyin yüksəlməsinə səbəb olur.

Cənubi Koreyada virtual aktiv xidmət təminatçıları üçün tətbiq olunan bu yeni AML rejimi maliyyə təhlükəsizliyini gücləndirərək rəqəmsal iqtisadiyyatın sağlam inkişafına təkan verir.